Dnešní život je tak složitý, že nemáme šanci zvládnout všechno sami. Proto hledáme toho nejlepšího lékaře, zubaře, učitele nebo opraváře. Pokud se rozhodneme, že potřebujeme také poradce přes peníze, pokládáme si otázku: „Jak poznám dobrého finančního poradce, který mi opravdu pomůže?“ Tolik lidí se už nechalo napálit. Poznáme ho podle věku nebo pohlaví nebo auta nebo image či dokonce oblečení? Ne, nic z toho nerozhoduje (i když zubař v montérkách by nás nikdy nedonutil otevřít ústa, tak i u poradce kvalitní image a oblečení něco napovídá o jeho schopnostech).
Odpověď je vlastně velmi prostá.
Dobrého poradce poznáte podle toho, že nám pomůže stát se bohatým člověkem. Nastaví s námi a kontroluje cestu k naší finanční svobodě.
Poznáte to od první informativní schůzky, protože dobrý poradce postupuje podle několika jednoduchých pravidel:
-
Sestaví s Vámi Váš finanční plán, analyzuje Vaši současnou situaci, upozorní Vás na Vaše slabá a silná místa. Při sestavování plánu bude vycházet z Vašich cílů.
-
Vyřeší Vaše pojištění – čím více je Vaše finanční pozice slabá, tím více potřebujete pojištění a opačně.
-
Pomůže Vám nastavit plán, jak se zbavit špatných dluhů.
-
Doporučí Vám dlouhodobé investice a tvorbu Vašeho bohatství podle Vašich možností a představ.
-
Pomůže Vám vytvořit si krátkodobé (operativní) a střednědobé životní rezervy.
-
Pomůže Vám správně nastavit diverzifikaci Vašeho portfolia.
-
Mluví s Vámi vždy na rovinu, nezatajuje nepříjemné věci nebo omezení produktů. Pokud nezná odpověď na Vaši otázku, přizná to a odpověď zjistí.
-
Vždy Vám zvedne telefon nebo odpoví na e-mail.
-
Navštěvuje Vás přesně podle domluvené frekvence následných schůzek, kde společně vyhodnocujete, jestli se pohybujete směrem k naplnění Vašich cílů.
